Ольга Коношевская

Личное финансовое и инвестиционное планирование

Независимый финансовый советник
Ольга Коношевская

Записаться

Ольга Коношевская
Эксперт в области личного финансового планирования
Квалифицированный инвестор

Прямая речь

Персональный/семейный бюджет на год. Авторская система планирования

За время консультации мы с вами построим бюджет на ближайшие 12 месяцев по моей авторской технологии. За час или меньше (в зависимости от сложности) я научу вас, как стабильно делать положительную разницу между доходами и расходами БЕЗ ВЕДЕНИЯ УЧЕТА ВООБЩЕ – вам больше не нужно записывать доходы и расходы и собирать чеки. Используя эту систему невозможно «слить деньги не туда». Две единственно возможные причины, когда она не работает – это реальный форс-мажор и намеренный самосаботаж. Во всех остальных случаях система работает как швейцарские часы! Проверено годами на многих клиентах.

Экспертное мнение

Вам предлагают какой-либо финансовый продукт, и вы затрудняетесь определить самостоятельно суть его работы, уровень риска, и другие параметры. Вы планируете вложить более 100 тыс. рублей/ 1000 $ - в этих случаях имеет смысл проконсультироваться с незаинтересованным специалистом.

Финансовое планирование. Анализ текущей финансовой ситуации, оценка и рекомендации

В рамках консультации по финансовому планированию мы можем на выбор:
1. Рассмотреть один любой из предложенных ниже блоков максимально подробно (закрыть имеющийся проблемный вопрос).
2. Сделать экспресс «чек-ап» финансовый ситуации. Анализ, оценка, рекомендации.
3. Рассмотреть ваш запрос на консультацию.

Вопросы, которые могут быть рассмотрены в ходе консультации:
- Детальный анализ доходов и расходов, построение модели cash flow, в том числе сценарный подход;
- Оценка активов по показателям рентабельности (доходности), ликвидности, налогообложению по имеющимся активам, а также анализ и оценка имеющихся рисков по активам;
- Оценка пассивов (кредиты и займы) – способы оптимизации долговой нагрузки, целесообразность досрочного погашения имеющихся кредитов (расчет), целесообразность взятия ипотеки, альтернативы использования средств, льготные программы автокредитования и ипотеки и т.д.
- Построение полноценной финансовой защиты (риск потери дохода, или резкого его сокращения, риск внезапных крупных и средних незапланированных расходов, имущественные риски (утрата, ущерб имущества), риск гражданской ответственности членов семьи за нанесение ущерба третьим лицам, риски, связанные со здоровьем и трудоспособностью кормильцев семьи и других членов семьи, риск обращения взыскания на имущество при разводе и в иных случаях, пенсионные риски (риски, связанные с прекращением трудовой деятельности) и т. д.;
- Анализ достижимости финансовых целей - текущих и долгосрочных: расчет с учетом всех параметров - срок, стоимость, приоритет, валюта, склонность к риску, суммы для инвестиций и т.д.
- План пенсионных накоплений. Создание пассивного дохода и семейного капитала.
- Налоги. Оптимизация налогообложения и налоговые вычеты.
- Помощь в определении инвестиционного риск-профиля клиента при требуемой ожидаемой доходности.
- Старт инвестиций. Консалтинг по ИИС (индивидуальным инвестиционным счетам). Как открыть ИИС, как выбрать брокера, как подобрать тарифный план, как пополнять в зависимости от ситуации и целей клиента, все тонкости налогообложения, какой тип ИИС для каких стратегий подходит, какие финансовые инструменты можно купить через ИИС, где и в какой валюте.
Помощь с выбором банка, брокера, страховой компании, управляющего.

Разработка комплексного финансового плана

В услугу входят:  

I. Комплексный анализ текущей финансовой ситуации клиента (оценка и рекомендации):
1.    Детальный анализ доходов и расходов, построение модели cash flow, в том числе сценарный подход;
2.    Оценка активов по показателям рентабельности (доходности), ликвидности, налогообложению по имеющимся активам, а также анализ и оценка имеющихся рисков по активам;
3.    Оценка пассивов (кредиты и займы) – способы оптимизации долговой нагрузки, расчет целесообразности досрочного погашения имеющихся кредитов, целесообразность взятия ипотеки, альтернативы использования средств, льготные программы автокредитования и ипотеки и т.д.
4.    Построение полноценной финансовой защиты (риск потери дохода, или резкого его сокращения, риск внезапных крупных и средних незапланированных расходов, имущественные риски (утрата, ущерб имущества), риск гражданской ответственности членов семьи за нанесение ущерба третьим лицам, риски, связанные со здоровьем и трудоспособностью кормильцев семьи и других членов семьи, риск обращения взыскания на имущество при разводе и в иных случаях, пенсионные риски (риски, связанные с прекращением трудовой деятельности) и т. д.;
5.    Анализ достижимости финансовых целей - текущих и долгосрочных: расчет с учетом всех параметров - срок, стоимость, приоритет, валюта, склонность к риску, суммы для инвестиций и т.д.
6.    План пенсионных накоплений. Создание пассивного дохода и семейного капитала.
Консалтинг по вопросам налогообложения. Оптимизация налогообложения и налоговые вычеты.  

II. Обзор возможных инвестиционных решений без предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций:
1.    Помощь в определение инвестиционного риск-профиля клиента
2.    Критерии подбора финансовых инструментов – на что обратить внимание при принятии решения.  
3.    Для старта инвестиций отдельный блок консалтинга по ИИС (индивидуальным инвестиционным счетам – как открыть, как пополнять в зависимости от ситуации и целей клиента, как выбрать брокера, как выбрать тип ИИС, все тонкости налогообложения, какой тип ИИС для каких стратегий подходит, какие финансовые инструменты можно купить через ИИС, где и в какой валюте).
4.    Помощь с выбором банка, брокера, страховой компании, управляющего. Инфраструктура инвестиций.
5.    Сроки и валюта инвестиций – на что следует ориентироваться.
6.    Необходимость пополнений/изъятий, а также необходимость регулярного дохода.
7.    Возможные варианты структуры портфеля.
III. Принципы пересмотра и корректировок финансового плана

Вы хотите

  • Проанализировать вашу текущую финансовую ситуацию
  • Научиться вести свой бюджет с профицитом
  • Узнать экспертное мнение о предлагаемом финансовом продукте
  • Построить полноценную финансовую защиту
  • Составить план пенсионных накоплений
  • Составить и выполнить многолетний финансовый план
  • Провести детальный анализ своих доходов и расходов
  • Провести многостороннюю оценку активов и пассивов
  • Проанализировать вероятность достижения своих финансовых целей
  • Разобраться с налогами
  • Начать инвестировать

Стоимость услуг

Ольга Коношевская. Личное финансовое и инвестиционное планирование

Наименование услуги Стоимость
Консультация «Экспертное мнение»
Экспертиза одного финансового продукта, который вам предлагают

6 400 рублей

Консультация «Персональный/семейный бюджет на год»
Авторская система планирования

10 000 рублей

Консультация по финансовому планированию
Анализ текущей финансовой ситуации клиента, оценка и рекомендации

10 000 рублей

Отправить заявку на консультацию

Ваше имя *

Электронная почта *

Телефон

* – обязательно для заполнения

Отправляя заявку, Вы соглашаетесь на обработку Ваших персональных данных