Выбирайте Экспертов Для Лучших Решений
Страны: Россия (Москва)
Личные дипломы, сертификаты, свидетельства
За время консультации мы с вами построим бюджет на ближайшие 12 месяцев по моей авторской технологии. За час или меньше (в зависимости от сложности) я научу вас, как стабильно делать положительную разницу между доходами и расходами БЕЗ ВЕДЕНИЯ УЧЕТА ВООБЩЕ – вам больше не нужно записывать доходы и расходы и собирать чеки. Используя эту систему невозможно «слить деньги не туда». Две единственно возможные причины, когда она не работает – это реальный форс-мажор и намеренный самосаботаж. Во всех остальных случаях система работает как швейцарские часы! Проверено годами на многих клиентах.
Вам предлагают какой-либо финансовый продукт, и вы затрудняетесь определить самостоятельно суть его работы, уровень риска, и другие параметры. Вы планируете вложить более 100 тыс. рублей/ 1000 $ - в этих случаях имеет смысл проконсультироваться с незаинтересованным специалистом.
В рамках консультации по финансовому планированию мы можем на выбор:
1. Рассмотреть один любой из предложенных ниже блоков максимально подробно (закрыть имеющийся проблемный вопрос).
2. Сделать экспресс «чек-ап» финансовый ситуации. Анализ, оценка, рекомендации.
3. Рассмотреть ваш запрос на консультацию.
Вопросы, которые могут быть рассмотрены в ходе консультации:
- Детальный анализ доходов и расходов, построение модели cash flow, в том числе сценарный подход;
- Оценка активов по показателям рентабельности (доходности), ликвидности, налогообложению по имеющимся активам, а также анализ и оценка имеющихся рисков по активам;
- Оценка пассивов (кредиты и займы) – способы оптимизации долговой нагрузки, целесообразность досрочного погашения имеющихся кредитов (расчет), целесообразность взятия ипотеки, альтернативы использования средств, льготные программы автокредитования и ипотеки и т.д.
- Построение полноценной финансовой защиты (риск потери дохода, или резкого его сокращения, риск внезапных крупных и средних незапланированных расходов, имущественные риски (утрата, ущерб имущества), риск гражданской ответственности членов семьи за нанесение ущерба третьим лицам, риски, связанные со здоровьем и трудоспособностью кормильцев семьи и других членов семьи, риск обращения взыскания на имущество при разводе и в иных случаях, пенсионные риски (риски, связанные с прекращением трудовой деятельности) и т. д.;
- Анализ достижимости финансовых целей - текущих и долгосрочных: расчет с учетом всех параметров - срок, стоимость, приоритет, валюта, склонность к риску, суммы для инвестиций и т.д.
- План пенсионных накоплений. Создание пассивного дохода и семейного капитала.
- Налоги. Оптимизация налогообложения и налоговые вычеты.
- Помощь в определении инвестиционного риск-профиля клиента при требуемой ожидаемой доходности.
- Старт инвестиций. Консалтинг по ИИС (индивидуальным инвестиционным счетам). Как открыть ИИС, как выбрать брокера, как подобрать тарифный план, как пополнять в зависимости от ситуации и целей клиента, все тонкости налогообложения, какой тип ИИС для каких стратегий подходит, какие финансовые инструменты можно купить через ИИС, где и в какой валюте.
Помощь с выбором банка, брокера, страховой компании, управляющего.
В услугу входят:
I. Комплексный анализ текущей финансовой ситуации клиента (оценка и рекомендации):
1. Детальный анализ доходов и расходов, построение модели cash flow, в том числе сценарный подход;
2. Оценка активов по показателям рентабельности (доходности), ликвидности, налогообложению по имеющимся активам, а также анализ и оценка имеющихся рисков по активам;
3. Оценка пассивов (кредиты и займы) – способы оптимизации долговой нагрузки, расчет целесообразности досрочного погашения имеющихся кредитов, целесообразность взятия ипотеки, альтернативы использования средств, льготные программы автокредитования и ипотеки и т.д.
4. Построение полноценной финансовой защиты (риск потери дохода, или резкого его сокращения, риск внезапных крупных и средних незапланированных расходов, имущественные риски (утрата, ущерб имущества), риск гражданской ответственности членов семьи за нанесение ущерба третьим лицам, риски, связанные со здоровьем и трудоспособностью кормильцев семьи и других членов семьи, риск обращения взыскания на имущество при разводе и в иных случаях, пенсионные риски (риски, связанные с прекращением трудовой деятельности) и т. д.;
5. Анализ достижимости финансовых целей - текущих и долгосрочных: расчет с учетом всех параметров - срок, стоимость, приоритет, валюта, склонность к риску, суммы для инвестиций и т.д.
6. План пенсионных накоплений. Создание пассивного дохода и семейного капитала.
Консалтинг по вопросам налогообложения. Оптимизация налогообложения и налоговые вычеты.
II. Обзор возможных инвестиционных решений без предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций:
1. Помощь в определение инвестиционного риск-профиля клиента
2. Критерии подбора финансовых инструментов – на что обратить внимание при принятии решения.
3. Для старта инвестиций отдельный блок консалтинга по ИИС (индивидуальным инвестиционным счетам – как открыть, как пополнять в зависимости от ситуации и целей клиента, как выбрать брокера, как выбрать тип ИИС, все тонкости налогообложения, какой тип ИИС для каких стратегий подходит, какие финансовые инструменты можно купить через ИИС, где и в какой валюте).
4. Помощь с выбором банка, брокера, страховой компании, управляющего. Инфраструктура инвестиций.
5. Сроки и валюта инвестиций – на что следует ориентироваться.
6. Необходимость пополнений/изъятий, а также необходимость регулярного дохода.
7. Возможные варианты структуры портфеля.
III. Принципы пересмотра и корректировок финансового плана
Наименование услуги | Стоимость |
---|---|
Обучение инвестированию. Курс-практикум «Инвестиции с нуля» Как составить личный финансовый план и собрать ваш персональный инвестиционный портфель самостоятельно! Подробности - на бесплатной консультации о курсе |
30 000 рублей |
Обучение инвестированию. Курс-практикум «Инвестиции с нуля - Пакет «СТАРТ» Как составить личный финансовый план и собрать ваш персональный инвестиционный портфель самостоятельно! Подробности - на бесплатной консультации о курсе |
6 000 рублей |
Обучение. Курс - модуль «Личный финансовый план» Первый модуль из курса «Инвестиции с нуля» можно приобрести отдельно. Подробности - на бесплатной консультации о курсе |
11 000 рублей |
Обучение инвестированию. Интенсив «Как выбирать растущие акции» Практикум. Как сформировать активную часть инвестиционного портфеля! Подробности - на бесплатной консультации о курсе |
9 990 рублей |
Консультационные услуги. Анализ инвестиционного портфеля Подробности - на предварительной бесплатной консультации |
от 20 000 рублей |
Консультационные услуги. Комплексный персональный финансовый план Разработка плюс сопровождение в течение 4-х кварталов. Подробности - на предварительной бесплатной консультации |
от 60 000 рублей |